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boyu博鱼综合小虎金融:构建财富管理生态链

2023-07-31
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  在成立壹财富之后,他针对行业痛点开出了服务理财师的六味妙方,即“产品丰富、风控可靠、佣金给力、运营高效、增值服务、快速结佣”。腾云资产作为平台型私募基金公司,以股权投资基金、固定收益基金、定向增发基金、二级市场股票基金、对冲基金、债券基金以及创新业务为核心。

  引言:回顾2015年,小虎金融获得了长足的发展。截至目前,累计资产管理规模突破200亿;2015年全年利润为1000万;人员规模也从创业初的30多人发展壮大到现在的230人;累计拥有10万注册理财师用户boyu博鱼综合。

  初见王海平,是在2016年新年后第一个工作日的下午。很难想象,这位戴着细框眼镜,看起来朴实无华,阳光帅气的80后,竟是一家boyu博鱼综合单月资产发行规模超过30亿元、累计资产管理规模超过200亿元的财富管理公司上海小虎金融信息服务有限公司(以下简称“小虎金融”)创始人兼CEO。

  提及收获时,王海平如数家珍般介绍:“回顾2015年,小虎金融获得了长足的发展。截至目前,累计资产管理规模突破200亿;全年利润为1000万;人员规模也从创业初的30多人发展壮大到现在的230人;累计拥有10万注册理财师用户”

  细数各行业精英人士,都有极为相似的共性,即对所属行业显示出独特天赋及浓厚兴趣,王海平也是如此。严格来说,早在大学时期,他已经涉足金融理财行业。大一时,王海平就帮助同学以及同学家长理财,并在股市中掘得人生第一桶金。紧接着,他将股市赚来的钱用来创业,投资一家名叫“顶牛”的火锅店,鼎盛时期,“顶牛”在武汉有3家连锁门店。2010年,他从武汉来到上海,从事私募证券投资,管理一亿的资金规模。这些经历也为他正式踏入金融理财行业铺平了道路。

  曾经的理财师工作经历,让王海平发现传统财富管理模式存在不少问题。产品单一、种类匮乏严重抑制了理财师业务拓展的同时,第三方财富管理机构对理财师的利益诉求不够重视,主要表现是给理财师的佣金比例低,结佣时间长。

  “产品种类少,也就难以满足客户的个性化理财需求,理财师很大程度上只是理财产品销售人员,很难真正发挥理财咨询的专业性。佣金比例低,手握大量高净值客户的优秀理财师,对公司就会缺乏认同。”王海平说。

  因此,在成立壹财富之后,他针对行业痛点开出了服务理财师的六味妙方,即“产品丰富、风控可靠、佣金给力、运营高效、增值服务、快速结佣”。

  “产品丰富”,壹财富上的理财产品超过100多款,称得上理财产品的大超市。“风控可靠”,为对每位投资者负责,小虎金融建立一套自下而上的三级风控机制,即投行部先对产品进行初次筛选,再由风控部门进行二次甄别筛选,再由集团高管评审会议进行最后裁定。“佣金给力”是对理财师极具吸引力的一招,壹财富迅速在理财师群体中确立口碑。尽管随着利率下行,理财产品收益率下降,佣金比例也有所下降,但壹财富的佣金比例仍然具有极大竞争优势。

  “运营高效”,从融资方、监管方、服务平台、投资方之间信息传递是非常高效,甚至合同方面的物流也实现实时监控。“增值服务”,为提升理财师的专业知识以及业务能力,小虎金融定期对理财师用户开展一些线下沙龙、培训、视频讲座等活动。“快速结佣”,对于注册理财师用户,每笔交易完成次日就结算佣金。

  这些举措在满足广大理财师的利益诉求的同时,也很快得到了行业的认同。同时也为壹boyu博鱼综合财富吸纳了大量优秀注册理财师用户,截至目前已达10万之多。

  2015年,中国资本市场可谓是经历了太多的磨难。股市巨幅震荡后,整个金融行业都遭遇重创,数以万计的投资者在那次股灾中受伤,继而大量的资产撤离。此外,利率市场化继续下行,融资方获得更多低成本的融资方式,导致资产发行结构发生了重大转变。最终,引发资产荒危机,并迅速席卷了整个金融行业。这对于本来就多灾多难的资本市场来说,无疑是雪上加霜,很多财富管理机构甚至面临淘汰的局面boyu博鱼综合。而小虎金融,仅仅是在资产荒危机到来前期受到一些影响。在经历短期的业务下滑后,小虎金融又迅速回到了原有的业务水平上,更让人难以相信的是较之前还有所增长。

  究其原因,王海平介绍说:“为应对资产荒危机,小虎金融投行部主动出击,制定策略。一方面吸纳大量优秀资产管理人才,最大限度挖掘优质资产;另一方面积极主动与具备优秀资产能力的投行人士组建合资公司。最终为小虎金融输送了大量优质资产,业务量也迅速回升到以前的水平。2016年全年累计储备包销资产达150亿,单月业务突破30亿还将继续成为现实。”

  小虎金融是一家集财富管理、资产管理、投资银行、互联网金融于一体的金融服务集团,旗下有壹财富、腾云资产、壹财宝三块核心业务,分别对应财富管理、资产管理以及互联网金融三大核心板块。

  壹财富是致力于理财师一站式B2B2C服务平台,即通过互联网技术整合全社会的理财师服务于全社会的高净值客户。目前该平台已经拥有超过10万注册理财师用户,而每位理财师都管理大量的百万级高净值投资客户。

  腾云资产作为平台型私募基金公司,以股权投资基金、固定收益基金、定向增发基金、二级市场股票基金、对冲基金、债券基金以及创新业务为核心。2015年7月,还获得了证监会颁发的私募基金管理人牌照。截至发稿,腾云资产已经发布5款自主开发的基金产品,涉及影视、债券、股权等类别。王海平表示,在2016年,发布基金规模预计将达到50亿。

  壹财宝是针对普通投资者推出的互联网理财平台,通过对高端私人银行理财产品进行结构化创新,投资者只需万元即可享受百万起投的高端理财产品权益,推动高端私人银行理财产品的普惠化。

  就未来发展战略而言,小虎金融是一个两端开放的哑铃式结构,哑铃两端分别对应资金端与资产端。壹财富整合理财师,服务高净值人群,壹财宝服务中净值人群,兼具涵盖中、高净值人群的资金募集能力。而腾云资产整合优秀投资经理,形成开放式的资产端。

  “小虎金融愿景是做一个基业长青永续经营的企业,走可持续发展、稳健风控的道路。整个市场是非常庞大的,意味着还有太多的机会,所以我们并不急躁。财富管理行业最终是看谁走的更远、活的更久,我们不会急功近利。如果非要给我们加上一个时间限定的线年!”王海平说。

  作为资本市场愈发看重的投资蓝海,新三板正逐渐成为财富管理机构抢滩登陆的融资沃土。因此,小虎金融也正在积极谋划筹备挂牌新三板事宜。据王海平透露:“由于小虎金融在开曼注册,VIE是美元构架,目前正在拆除VIE。”

  在短短的两年多的时间里,小虎金融以厚积薄发之势,构建了一个两端开放、哑铃式的财富管理生态链的同时,也赢得了市场的认可。

  2016年1月12日,在由《投资有道》杂志主办的2015年全国财富管理论坛上,小虎金融凭借敢于创新商业模式、快速发展布局荣获“2015年全国财富管理机构大奖”。该奖项由《投资有道》杂志联合全国知名金融院校、业内专家、企业机构以及专业媒体组成的评审委员会,历时三个月,甄选出年度最强财富管理机构榜单,旨在建立一个健康高效合理的财富管理行业机制。

  小虎金融市场部总经理金晶在接受本刊记者采访时表示,作为一家集财富管理、资产管理、投资银行、互联网金融与一体的金融服务集团,小虎金融的使命是帮助更多投资人实现财富增值和财富传承的梦想。

  “小虎金融还是一个非常年轻且在高速发展的金融集团公司,这次获奖更重要的意义在于能够和同行在一个平台交流和学习,对此我们感到非常荣幸,收获颇丰。”金晶说。

  此外,金晶还透露,在2016年,资产端和资金端将会作为小虎金融发展的重点。在资产端上,搭建新型投行平台,以强化在优质资产上的把控能力;在资金端上,加强壹财宝市场推广,更多的吸引中净值人群,为投资者提供更全面的财富管理服务。

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